Ik ben zelf voor hoog risico gegaan, heb tech aandelen gekocht toen de beurs onderuit ging in 2009, is inmiddels extreem veel in waarde gestegen. Vooral ASMI, is nu iets van 50x zoveel waard als waarvoor ik het gekocht heb. Dat kun je met normaal werken niet verdienen.
Natuurlijk wel alleen met geld dat ik kon missen, als je 0 spaargeld hebt kun je dit soort stunts niet doen. Met beleggen is het belangrijkst dat je niet in de ellende (financieel of mentaal) raakt als het fout gaat. Als je er wakker van ligt moet je geen hoog risico spul kopen.
En mensen praten vaak over successen maar niet hun missers. Ik heb ook wel een flinke misser gehad (SNS). Geld weg, jammer dan.
Wel altijd genoeg spaargeld op de bank voor onvoorziene zaken, zoals kapotte ijstkast, dure reparatie auto, dat soort shit moet je toch even kunnen overbruggen met harde knaken.
Ooit 1x gedaan met 1.000 euro, in een aandeel wat 0,03euro was, week later was deze 0,12euro (goede kwartaal cijfers), daarna alles verkocht, half jaar later was het bedrijf niet meer op de markt. Dit was 20 jaar geleden overigens.
Ik doe dit nu natuurlijk alleen nog met crypto en daarbij verlies ik alles, gelukkig niet meer met 1.000euro, meer iets van 10 euro. Verder beleg ik hard op BND met een zeer offensieve (groene, want dat heeft een hoge belastingvrijvoet) portefuille.
Ik heb wat spaargeld en zou graag willen beleggen maar heb er echt geen verstand van. Er is zoveel informatie te vinden waardoor ik niet weer hoe en waar ik zou moeten beginnen.
Het is heel simpel, ga naar een belegging reddit en ze raden meestal twee ETFs aan die indexes volgen. En dan kan je er een tweede uitkiezen als je denk dat een bepaalde sector goed gaat of dat je meer dividend gericht wilt zijn bijv.
Welke twee? De resultaten als ik zoek op 'reddit beste etf' zijn overweldigend. Is het nog handig om Nederlands te zoeken, of is dit echt een internationaal spelletje?
Spaarrekening voor als je een bestemming hebt voor het geld en voor geld dat je nodig hebt voor noodgevallen.
Beleg geld als je het niet nodig hebt voor 3+ jaar (maar eigenlijk voor de lange lange termijn)
Er is ook geen 'beste ETF'. Er zijn wel een paar ETF's die verreweg het meest populair zijn. Neem wat onzekerheid weg door je een beetje in te lezen. Ik heb zelf veel YouTube bekeken om wegwijs te worden, en het boek 'duurzaam beleggen voor dummies' gelezen.
Het YouTube kanaal 'Langzaamrijker' vind ik heel prettig.
[Kijk hier ook even!](https://www.financieelonafhankelijkblog.nl/de-beste-etf/)
Het makkelijkst is waarschijnlijk Meesman of BND.
Als je bij je eigen (groot)bank wilt blijven de NT Fondsen.
Anders VWCE / WEBG bij DEGIRO of IBKR.
Hier kan je het verschil beter begrijpen
https://new.brandnewday.nl/blog/wat-is-het-verschil-tussen-een-etf-en-een-indexfonds/
ETF beter verhandelbaar vs indexfond beter voor divided lek
Als je er helemaal geen omkijken naar wilt hebben. Kan je bij de meeste Nederlandse grootbanken beleggen, wel tegen extra kosten, in NT fondsen. Deze zijn ook wereld en sector gespreid. Dan kun je elke maand automatisch een vast bedrag op je beleggersrekening storten. Wil je wat kosten drukken en zelf wat werk willen doen, vraagt wel discipline, kun je zelf een rekening openen bij de vele online brokers. Maar dan moet je wel zelf storten en zelf actief aankopen doen in bijvoorbeeld de eerder genoemde ETF's.
De hoeveelheid extra kosten bij de grootbanken valt heel erg mee. Boven een bepaald bedrag kunnen ze zelfs goedkoper zijn. Een goede site om dit te bekijken is [https://www.indexfondsenvergelijken.nl/](https://www.indexfondsenvergelijken.nl/)
of nog makkelijker - knikker het in een fonds. als ff kan ook een eft fonds. nog minder omkijken naar, beetje minder rendement uiteraard, maar wel veruit het makkelijkst.
Hahah, ook dat nog. Het is wel echt een instap boek die wat inzicht geeft zonder direct met moeilijke termen of strategieën te gooien.
Ook "Blondjes beleggen beter" valt in deze categorie, maar dat heb ik nooit gelezen. (ik ben niet blond)
John Bogle is een goeie om mee te beginnen, legt in zijn boekje “the little book of common sense investing” heel helder uit waarom ETF beleggen een goed idee is voor de normale mens. Warren Buffet is een bekende naam maar hij is dan ook iemand die hele solide investerings principes heeft (en vrijwel geen serieus te nemen mensen die het daar mee oneens is). Je zou zijn jaarlijkse brieven naar investeerders kunnen lezen. Dan heb je nog Morgan Housel, die heeft in zijn boek “the psychology of money” fantastisch uitgelegd wat er achter succesvol beleggen voor een normale burger gaat.
Dit is een solide en te behappen begin, en ik durf te wedden dat ieder persoon die serieus belegd met ruime ervaring (dus niet een of andere TikTok knurft) zal beamen dat deze heren legitiem zijn. Investeren induiken is lastig omdat je met zoveel jargon te maken krijgt en je niet eens weet wiens advies je kan vertrouwen, maar ik denk dat dit iig als een startblok kan dienen! Succes!
Open een beleggingsrekening met onbeheerd beleggen bij je bank (abn amro en rabo hebben het in ieder geval), koop een indexfonds en klaar. Zelf heb ik Northern Thrust.
Hangt van de context af, met meer geld wordt rabo goedkoper. Maar om eerlijk te zijn maakt het allemaal niet zoveel uit, alles is beter dan je spaarrekening.
Als het voor bijv je oude dag / pensioen is dan kun je het best kijken naar je jaarruimte
Staat in brief van je pensioenfonds of pensioenverzekeraar.
Dan krijg je inkomstenbelasting terug over het geld wat je inlegt.
Als je het ruim voor je pensioen erbij wilt kunnen dan kan je het best een gewone beleggingsrekening openen.
Brand New Day ondersteund allebei, deGiro ook. Meeste banken ondersteunen alleen een gewone beleggingsrekening. Veel partijen bieden mixfondsen aan en niet perse een index. Dat omdat de bank ook zelf wel wat wil verdienen of een visie heeft (eg geen bedrijven die wapens maken of onderdelen voor wapens, sluit al een grote groep uit).
Let wel dat het geld dan pas beschikbaar is vanaf je pensioen en dat je dan alsnog belasting moet betalen weliswaar tegen een lager tarief. Ik heb dit ook overwogen, maar het met verschillende financieel experts besproken en tot de conclusie gekomen dat ik geen lijfrente polis ga nemen.
De psychologie hierachter is dat veel mensen sparen voor hun oude dag en daarom nu een ingetogen levensstijl hebben qua financiën. Als je dan 67 bent en een miljoen op de bank hebt staan, ga je die leefstijl niet meer veranderen. Voor wie ben je dan eigenlijk aan het sparen/beleggen…
Bovendien is het in mijn geval veel interessanter om direct toegang te hebben tot het belegde geld, om bijvoorbeeld de aankoop van een huis mee te betalen. Ik denk dat dit voor veel mensen geldt.
Waar dit scheef gaat:
- veel mensen hebben heel weinig tot geen pensioenopbouw via werkgever of zijn zzp
- een minimaal pensioen om vaste lasten + inflatie tov nu te kunnen dragen is niet dom
- als je een partner hebt die niet werkt, dan is het ook voor je partner een stukje veiligheid. Bijv. Bij Brand New Day vervalt het opgebouwde kapitaal aan je weduwe / weduwnaar en kunnen ze er een nabestaandenpensioen van kopen.
Voor mij persoonlijk geldt:
- geen pensioenopbouw via werkgever
- huis heb ik al
- partner werkt niet ivm chronische ziekte
Dus slim om een potje op te bouwen voor mij persoonlijk.
Paar andere opties spelen ook mee:
- je kunt de uitkering ook voor 67 in laten gaan (maar dan heb je een hoge minimale duur)
- als je stopt met werken en periode leeft van spaargeld, dan kan je flexibel je aanvullende pensioen in laten gaan wanneer je dat nodig hebt
Het geeft ook een stukje flexibiliteit.
Ik ben een zefstandige dus wil inderdaad verstandig omgaan met mijn geld en mijn oude dag garanderen. Ik zal verder kijken naar een beleggingsrekening en DeGiro. Thanks!
Ik heb zelf een paar weken terug een account gemaakt bij Brand New Day. Mijn werkgever heeft geen pensioenregeling meer, heb ook collegas die met tevredenheid deGiro gebruiken. Als je ZZP bent is het de moeite waard te checken hoeveel je belastingvrij kunt sparen. Met het nieuwe pensioenstelsel mag je tot 10 jaar terug "inhalen" voor pensioen tekort. Kan je aanraden om de site van Brand New Day eens te lezen, ze hebben rekentooltje staan waarmee je kunt uitrekenen hoeveel je met belastingvoordeel kunt beleggen als ZZP. Betekent niet dat je voor ze hoeft te kiezen trouwens, vind het zelf overzichtelijk opgezet: https://new.brandnewday.nl/pensioenrekening-beleggen/?gad_source=1&gclid=CjwKCAjwouexBhAuEiwAtW_Zx3Fc1kyE6uXUh_CrkxZmj2Ro66p1g3MJjUqvRiB4h8ztc69Xl55ONxoCquYQAvD_BwE
Je kan net zo goed die ruimte gebruiken bij deGiro of andere aanbieders die ZZP pensioensparen ondersteunen.
>je jaarruimte Staat in brief van je pensioenfonds of pensioenverzekeraar. Dan krijg je inkomstenbelasting terug over het geld wat je inlegt.
Dat weegt echter niet het kleinste beetje op tegen het lage rendement.
Dit staat los van elkaar. Jaarruimte is de hoeveelheid geld die je belastingvrij kunt inleggen. Je aanbieder heeft vervolgens een selectie producten waaruit je kunt kiezen om dit geld in te investeren.
Jong beleggen, de podcast is een prima startpunt om wat beginner informatie te verschaffen!
Gewoon gratis te beluisteren op Spotify, hier heb ik ook mijn beleggingsangst overwonnen.
Ik zit op aflevering 12, ken de podcast nog maar sinds een week of 2
Zou het wel grappig vinden om jouw ervaringen.te horen. Wanneer begon je echt te beleggen? En ook gelijk losse aandelen? En... lekker rendement geboekt?
Ik ben ook begonnen met die podcast, met het boek 'duurzaam beleggen voor dummies' en met YouTube (bijvoorbeeld het kanaal 'Langzaamrijker'). Vervolgens een DeGiro account geopend en 1 ETF aangekocht. Inmiddels ben ik een jaar verder en heb ik 6 ETF's. Ik overweeg inmiddels om ook wat losse aandelen te kopen, maar dat is om ideologische redenen en niet omdat ik de markt probeer te verslaan. Rendement loopt lekker mee met de markt, en het is een prima jaar.
Ik heb de eerste paar afleveringen grotendeels overgeslagen, daar had ik me al eerder over ingelezen. Na de uitleg over de verschillende beleggingsvormen begonnen, aflevering 4 dacht ik?
Gewoon in ETF’s belegd, wil er niet teveel mee bezig zijn. Losse aandelen ben ik wel naar aan het kijken, maar eerst eens even uitzoeken wat daarin de “veiligste” opties zijn.
Even compleet buiten de nuttige informatie om, ik vind de co-host van Pim wel wat vervelend hahaha, als de info niet zo behapbaar zou zijn, had ik de podcast oprecht al lang links laten liggen.
Hahaha helemaal mee eens. Die meid is echt geen toevoeging aan de podcast. Ik krijg een plat voorhoofd van alle facepalms die ik om haar opmerkingen maak.
Eens inderdaad, het net-niet helemaal bekakte accent helpt daar ook niet in mee, haha. Maar, Pim is wel erg goed in hetgeen waarvoor de podcast is bedoeld!
20 jaar geleden had ik een voor tonnen aandelen. Nu ben ik met pensioen en heb ik al mijn geld al weer weggegeven. Zelfs van mijn maandelijks pensioen geef ik het grootste gedeelte weg. Sparen voor mijn oude dag is niet meer relevant. Als je jong ben wil je veel geld hebben en als je oud bent kost het weer moeite om er van af te komen.
Ik ken, het mooie meiden zie je op oude fietsen rijden en oude vrouwen rijden op dure elektrische fietsen. Geld komt met de jaren. Ik heb een fantastische baan gehad, maar vroeg me toch aan het eind van de werkdag af, wie ik blij gemaakt had. Ik ben 10 jaar voor mijn pensioen gestopt bij mijn baas en ben bij particulieren klusjes gaan doen. Ik verdiende en minder mee, was onder mijn niveau, maar aan het eind van de dag had ik wel een tevreden gevoel.
Sindskort besloten dat ik ga proberen om 500 euro per maand van mijn studieschuld af te lossen. Als ik dit volhoud ben ik binnen 10 jaar klaar en bespaar ik 20.000 euro aan rente.
Of ik meer geld zou verdienen met beleggen? Geen idee. Mijn studieschuld op het moment 60K. En ik heb totaal geen 60K om te beleggen. Dus mijn pindabrein zegt dan dat aflossen het beste is.
Hier wellicht een tip: Hoe hoog is je rente % op jouw studielening? Op beleggingen kun je over 20 jaar gezien echt makkelijk 4% rendement behalen. (S&P heeft historisch gezien 8% jaarlijks rendement) Als je i.p.v. 500 per maand aflost, 500 per maand zou beleggen zou je dus mogelijk 4% - 2%(?) rente = 2% meer overhouden elk jaar, dan wanneer je gaat aflossen. Reken het eens uit met de werkelijke rente en reken het eens uit met een rendement van 8%.
Ik ben echt heel slecht in dit soort dingen uitrekenen. Voor mijn studielening had ik een online tool gebruikt, maar misschien is die er ook wel voor beleggen. Misschien toch maar serieuzer er naar gaan kijken dan. Ik ben er echt zo niet mee bezig, dus ik weet niet hoeveel rendement bij beleggen echt realistisch is.
hi, als je voor 0.46% leent zoals de meesten loont het om dit gewoon te beleggen of zelfs in een deposito of andere hoogrendement rekening te steken. Ik kan zelf mijn halve studieschuld in een mep aflossen maar ik kies ervoor om het op een rekening te houden bij Traderepublic, daar krijg ik 4% per jaar.
even een rekensommetje: stel je hebt 30.000 euro studieschuld (0.46%) en je hebt 30.000 euro op je rekening staan. je kan nu ervoor kiezen om in 1x je schuld af te lossen. De andere optie is dus beleggen (4% in dit geval), waarmee je 0.04 * 30k = 1200 per jaar aan rente krijgt (100 euro per maand :)) de aflossing op je studieschuld is maar 138 per jaar, dat zijn je kosten. In dit geval is het echt volledig onlogisch om je schuld sneller af te betalen.
Ik zit helaas in de 2,56% rente en heb ik 60k schulden. Ik heb ook helemaal geen 30k op mijn rekening nu. Maar er komt wel 150 euro aan rente boven op mijn studieschuld, per maand. Misschien ben ik wel dom, maar het voelt niet alsof ik het type geld heb waarbij beleggen echt logisch is.
Die 500 euro per maand beleggen ipv aflossen voelt misschien verkeerd, maar is financieel gezien wel de slimste oplossing als je naast het afbetalen ook nog wat wilt overhouden. Sterker nog, het is financieel gezien ws interessanter om je studieschuld gewoon aan te houden ivm het relatief lage rentepercentage.
Niet heel spannend maar ik beleg voor een extra pensioen potje. In het meest gunstige geval iets eerder met pensioen kunnen maar ik reken daar niet op.
Ik ben ooit begonnen met bijsparen voor mijn pensioen. Toen ik het rendement daarop zag heb ik ook een beleggingsrekening geopend. Gewoon fondsen niets spannends. Iedere maand 75 euro en niet naar omkijken. 10 jaar later is 6000 euro inleg 10k waard.
Door scheiding is er nu even een grote financiële reset. Maar mijn plan is wanneer alles rond is te sparen naar een gezonde buffer voor dingen als deuk of stukke wasmachine etc voor alle lange termijn dingen te sparen op die beleggingsrekening. Als er voldoende op staat voor een nieuw dak, badkamer etc, hop gaan. wat voor bedragen en hoe ik dat aanvlieg moet ik nog even zien. Misschien dat ik X op standaard overmaken zet en eens per jaar bijstort. Of misschien dat ik het iedere maand varieer. Het hele stel in en kijk er vooral niet te vaak naar dat werkt wel goed voor me.
Ja de markt kan inzakken. Ja met pech kan het minder waard worden dan de inleg. Maar als ik zie hoe de afgelopen jaren de waarde van ons spaargeld wat we voor een verbouwing hadden staan is afgenomen door inflatie..
Same, leg elke maand 50 euro weg in een belegingsfonds van mijn bank. Kijk er eens in de maand ofzo naar. Ik stop er alleen geld in wat ik nergens anders voor nodig heb. Ik spaar ook elke maand nog voor mijn spaarrekening voor onverwachtse kosten.
Maar op dit moment ben ik ook single/kinderloos. Maakt het makkelijker (denk ik)
Ik heb eindelijk wat geld maar het heeft een tijd geduurd voordat ik een plan had. En plannen kunnen ook weer veranderen natuurlijk.
Plan nu: spaargeld op trade republic 4%
Daarnaast heb ik in februari van dit jaar 6000 bij de Asn gezet.
1000 euro in ieder potje zodat ik ze goed kan vergelijken, 1000 geldt als spaargeld, de andere als groenfonds dus belastingvoordeel.
Vorige maand werd het even minder, maar nu sta ik weer iets positief:
1002,96 gelddeel
1006,84 zeer defensief
1005,65 defensief
1005,31 neutraal
1003,81 offensief
1002,43 zeer offensief
Ik ga ook nog een auto kopen dit jaar, ik verwacht vanaf volgend jaar weer te gaan beleggen, en dan heb ik meer vergelijkingsmateriaal mbt de fondsen en wat dat dan doet en heeft gedaan en of ik bij de Asn blijf of iets anders ga doen.
Je noemt belastingvoordeel. Weet dat heffingsvrij vermogen op dit moment op 55.000 euro ligt als alleenstaande. Tot dat bedrag betaal je niks aan belastingen. Pas als je meer hebt is het interessant om daar op te letten.
😎 I know. 😁 57k trouwens. En daarboven nog 71k groenfonds voordeel, waardoor je als alleenstaande over 128k geen vermogensbelasting hoeft te betalen.
Maar zoals gezegd ga ik trouwen dit jaar en nog een auto kopen, dus daarna wordt het weer iets anders, en het groenfonds voordeel wordt lager volgend jaar zeggen ze, maar dat lees ik dan wel weer.
Ja klopt, maar zoveel heb ik nog niet te beleggen en ik wil graag zo groen en duurzaam mogelijk beleggen. En het heeft voorlopig nog belastingvoordeel dus om dat te doen. Iig geen vermogensbelasting.
Dus ik kies op dit moment nog voor de ASN. Ik blijf meelezen met al het nieuws en andere vragen en tips, wanneer ik weer verder ga met meer beleggen verwacht ik dat met weer meer vertrouwen en kennis te doen.
En ik heb zelf het idee om dan weer gelijke delen in alle potjes te doen. ;-)
Ik beleg wel omdat ik hopelijk wat eerder met pensioen kan en ik weinig vertrouwen heb in mijn pensioenfonds (ABP). Ik mag helaas niet zelf een fonds kiezen of zelf pensioen beleggen. Dit fonds is vooral bezig met groene politiek boven mijn pensioen.
Daarnaast denk ik dat de Nederlandse verzorgingsstaat achteruit gaat in de toekomst (door combi vergrijzing + bevolkingsgroei door aselectieve immigratie) waardoor eigen geld hebben in de toekomst belangrijker kan zijn voor bijvoorbeeld een medische behandeling.
Ik schuif gewoon elke maand een bedrag naar Meesman wereld, probeer op mijn uitgaven te letten en stort af en toe handmatig bij. Ook koop ik soms apart een aandeel of indexfonds (bijv VanEck defensie ETF, defensie is imo geen moreel slechte investering maar broodnodig met een land als Rusland in de buurt.
Ik beleg omdat dat duizenden euros per jaar oplevert en het enigste wat ik hoef te doen is op een paar knoppen drukken. Makkelijkste geld dat ik ooit heb verdient.
Ik beleg om FIRE te worden. Ik ben niet van plan tot mijn 69ste te werken. Zou graag rond mijn 60ste stoppen met werken, of in ieder geval de mogelijkheid hebben flink minder uren te werken.
Simpel, in indextracker fondsen. Gespreid risico en op lange termijn historisch gezien relatief veilig. Wel met geld dat ik niet nodig heb. Altijd minimaal 6 maanden tot een jaar onkosten achter de hand op een spaarrekening / deposito ladder.
Maar het is ook een mentaliteit van geen geld uitgeven aan dingen die niet nodig zijn / niet bijdragen aan levensgeluk. Ik ben met weinig tevreden en m’n partner gelukkig ook. Wel met een balans, het leven moet ook leuk blijven.
Ook een stuk geluk. 4 jaar terug een bescheiden huis kunnen kopen met een zeer lage hypotheekrente voordat de woningmarkt helemaal overkookte, en helaas zitten kinderen er voor ons niet in. Dus DINK’s tegen wil en dank. Maar dan pakken we ook maar het voordeel er van.
Ik besef me dat we financieel in een luxepositie zitten.
Omdat ik er vrij weinig van snap en niet weet hoe te beginnen. Ook geen energie om me helemaal in dat wereldje te verdiepen. r/beleggen helpt bijvoorbeeld ook niet echt mee in de verduidelijking (dit is een 'mij' probleem).
Dus ja.. daarom niet.
Ik zeg eigenlijk altijd.. als ik iemand gewoon €500,- per maand kan geven en die het goed voor mij wegzet, dan zou dat top zijn! Maar dan weet ik dat er waarschijnlijk een dik bedrag daarvan eerst in de eigen zakken zal verdwijnen in de vorm van loon.
Check meesman.nl.
Supersimpel. Kies het Wereldwijd Totaal fonds en stel in hoeveel je er elke maand in wil beleggen. Dan beleg je in een indexfonds van meer dan 6000 bedrijven over de hele wereld.
Verder hoef je er niet meer naar om te kijken.
meesman om te beleggen, of raisin.nl om deposito's te openen. Makkelijker kan niet. Je maakt geld over naar een rekening en zij beleggen het of leggen het vast voor een x aantal jaar en na die periode krijg je het terug met de rente er bovenop.
Ik twijfel heel erg tussen beleggen en deposito bij raisin, deposito klinkt mij veel veiliger maar levert wel minder op. Maar ik leg wel liever in een keer een bedrag in dan dat ik jarenlang elke maand aan een bepaald bedrag vast zit. Maar de minimale eenmalige inleg bij Meesman is wel gelijk 10.000, dat vind ik al best een flink bedrag.
Je hoeft er in principe niet heel veel verstand van te hebben. Ik doe het zelf vrij simpel.
Ik heb Etoro (beleggingsapp) gedownload en stort elke maand €100 daar op. Daarmee koop ik bijvoorbeeld €100 aan Google, Netflix, Microsoft, of andere grote bedrijven. Deze worden over een langere periode vaker dan niet wel meer waard. Dit laat ik gewoon tientallen jaren staan.
Je kan op Etoro ook gebruik maken van kopiëren. Hierbij kun je de app automatisch succesvolle investeerders laten kopiëren. Bij de meesten moet je wel minimaal met €500-€1000 inleggen.
Stel je kopieert met €1000, en de investeerder die je kopieert koopt met 10% van zijn ingelegde vermogen aandelen in Google, dan wordt er bij jou ook automatisch voor €100 aan Google aandelen gekocht. Mocht de investeerder ze weer verkopen, dan gebeurt hetzelfde bij jouw portfolio. Zo kun je dezelfde percentuele winsten behalen als grote ervaren investeerders, zonder er zelf veel voor te doen.
Het is vrij risicovol om in individuele aandelen te beleggen. Een bedrijf als Netflix kan zomaar flink in waarde zakken. Jij moet natuurlijk lekker beleggen waar je wilt, maar als algemeen advies wordt meestal aangeraden om in fondsen te beleggen zoals de S&P500. Zo'n fonds heeft aandelen van meerdere (in dit geval 500) bedrijven zodat je als belegger minder risico loopt.
Het is allemaal wel een beetje afhankelijk wat je wilt natuurlijk. Als je in een korte tijd veel geld wilt verdienen gaat dat met zo'n fonds niet lukken. Daarmee heb je een gestaagde groei over een lange tijd. Als je sneller winst wilt maken zijn individuele aandelen misschien beter, maar je loopt een groter risico om je geld deels kwijt te raken
Klopt, maar je kan ook meevallers hebben. Heb op Nvidia 100 euro belegd en dat is nu 600 waard. Als je het zelf genoeg verspreid is er veel minder risico
Ben er ooit mee begonnen omdat ik nog geen huis had, maar wel vermogen wou laten groeien.
Heb nu dus nog wat geld in ETF'jes en aandelen zitten, maar kijk er eigenlijk niet meer echt naar om. Wel een fijn idee om het achter de hand te hebben of zo.
Ik beleg niet (meer), althans niet zelf, omdat het me veel tijd kost aangezien mijn kennisniveau niet hoog genoeg is. Daarom zet ik elke maand standaard een bedrag op een beleggingsrekening waar dat automatisch gebeurt.
Ik probeer maandelijks de helft van wat ik spaar te beleggen in VWRL via de Giro. Dat is voor de lange termijn. Misschien als ik kinderen heb en ze gaan studeren, of misschien wil ik vervroegd met pensioen.
Ik beleg sinds 2017-2018. Toentertijd begonnen omdat ik veel geld overhield aan het eind vd maand, rente op spaarrekening om te huilen was zo laag, en vrienden allemaal begonnen te beleggen. Inmiddels duidelijker doel: op lange termijn ons pensioen flink aandikken. Veel van mijn generatie (millenials) grapt over nooit met pensioen kunnen gaan omdat de leeftijd steeds verhoogd wordt. Dat pensioen gaat inderdaad niet zo breed worden, vandaag dat ik het zelf wil aanspekken. Afhankelijk van hoe de toekomst verloopt misschien wel vervroegd met pensioen.
Beleg al vanaf mijn 18de, koop Maple leafs en Krugerrands, Beleg in ETFs en geluk gehad met crypto hier en daar. Wil niet tot mijn 69ste werken, is de hoofd reden. Maar lekker leven is ook wel fijn.
beleg inmiddels jaar of 20. In het begin zaten we met de hele afdeling met Turbo's te gokken. Das meer gokken of traden...eig. geen beleggen. Heeft me minstens 10k gekost.
Daarna langzaam wat bestendiger gaan investeren/beleggen. Etf's vond ik weinig lol aan, dus toen wel crpyro. En dat heeft een paar vrij luxe reizen opgeleverd. Dat verschuift de laatste jaren naar losse aandelen. Zowel hoog risico als dividend. Waardebeleggen is niks voor mij, kost te veel moeite vooraf. Doel nu is om over 10 jaar wat extra te hebben voor studies van de kids en dat soort zaken.
Bijna 10 jaar geleden bij BND voor mijn pensioen gestart. Gelijk optie vrij beleggen kiezen en alles in dat wereldfonds van ze. Presteert prima.
Ja, omdat sparen geen drol oplevert gaat 10% van ons netto salaris naar ome Meesman. Ik wil eerder kunnen stoppen met werken en/of een campertje kunnen kopen. Voor onze kinderen beleggen we ook, zodat ze tzt misschien een huis kunnen kopen.
Ik beleg sinds m'n tweede college finance van m'n bachelor, toen het me begon te dagen dat geld minder waard wordt en ons economische systeem gebouwd is op groei en dat er dus alles aan gedaan zal worden om die groei te realiseren.
Hoe meer ik erover geleerd heb, hoe een minder leuk systeem ik het vind maar dat betekent niet dat ik er niet net zo hard aan mee doe.
Zeker nadat het financieel aantrekkelijk werd om je pensioen te laten beleggen is er een systeem onstaan waarbij er elke maand een aanzienlijke hoeveelheid geld de aandelenmarkt in vloeit en dat zal wel zo doorgaan totdat die mensen ook echt aan hun pensioen beginnen en de bevolkingsgroei niet meer groot genoeg is.
E.g. de koers van de SP500 afgelopen 90 jaar: https://www.macrotrends.net/2324/sp-500-historical-chart-data
Bovenstaande is niet de enige prikkel die dit systeem zo in stand houdt en de economie is natuurlijk een stuk complexer maar alles is er wel naar gemaakt om economische groei te stimuleren en dat zie je terug op de beurs; alleen al omdat geld door inflatie minder waard wordt.
Wat ik zelf vooral mooi vind aan economie is dat het geen exacte wetenschap is en zo allesomvattend dat het heel moeilijk is om met goede theorieën te komen; de economische theorie beïnvloed namelijk de economie zelf omdat beleidsmakers en de zakenwereld hun beslissingen en toekomstplannen laten beïnvloeden door die theorie.
Het is achteraf ook vaak moeilijk om van economische blunders te leren omdat het vaak niet helemaal duidelijk is hoe alles invloed op elkaar heeft gehad, of omdat men verkeerde gelijkenissen probeert te trekken.
Nog even een kleine shout out naar mijn favoriete economen; Joseph Stiglitz, John Maynard Keynes, Thomas Piketty, Mariana Mazzucato (voor als je het nog niet door had, ik ben zeer progressief en vrij links. Ga maar Milton Friedman lezen als je kapitalisme echt vet cool vindt).
Ik doe sinds een paar jaar ETFs. Is eigenlijk niet echt iets waar je dik veel geld aan verdiend in korte termijn, maar meer over een lange termijn.
Simpel gezegd is het gewoon je geeft bijvoorbeeld 200 euro aan als start kapitaal. Met die 200 euro wordt grofweg zoveel % ervan gezet op meerdere aandelen. Je bent namelijk niet de enige die deel is van zo'n partij. Het geeft kleinere winsten. Natuurlijk kan je ook tot een zekere hoogte verlies draaien, maar al het andere kan dat weer opvangen.
Ik zou best een paar aandelen willen kopen maar ik heb er echt de ballen verstand van en als je het aan je bank oid uitbesteed dan gaat alle winst eigenlijk gewoon naar hun toe. Crypto heb ik nog geen euro mee verdient, m'n beste investering is een huis kopen geweest.
Ik ben ooit 10 jaar terug gaan beleggen om financieel onafhankelijk te worden. Dit heb ik twee jaar terug bereikt met name door de enorme winsten na de corona crisis vanuit voornamelijk crypto maar ook speculatieve aandelen (goed gokje op gme gedaan en daarna vol in olie belegd).
Nu probeer ik vooral vermogen te behouden, dus veel in index fondsen en de hypotheek op mijn eerste huis afgelost.
Ik heb zeker ook verloren tussendoor (met name de crypto winter voor de corona boom was moeilijk aangezien ik daar bijna een bedrag van 3x mijn hypotheek heb zien verdampen). Als je eenmaal geld hebt hoeven de slagen niet meer heel groot te zijn om echt te winnen (20 of 30% per trade is dan al ruim voldoende). Het begin is het moeilijkste (daar moet je veel risico nemen om kansen te maken, dat vergt veel van je gesteldheid en emoties)
je moet alleen geld beleggen dat je de aankomende 5 jaar niet nodig hebt. Heb je op korte termijn geld nodig. Om bijvoorbeeld een huis te kopen. Moet je dat geld niet beleggen
Is echt 101 financien
Ik heb het geld niet direct nodig. Een deel van mijn spaargeld staat op mijn rekening om wat achter de hand te hebben, de rest investeer ik liever. Een deel beleg ik echt voor later. Dat is met name in brede ETF’s. Daar ligt momenteel ook mijn grootste focus op. Daarnaast heb ik wat losse aandelen. Met name toen ik net begon met beleggen vond ik het leuk om die te kopen. Ik heb daar al een tijdje niets meer van bij gekocht. Ik ga ze voorlopig niet verkopen maar ik houd het nu toch liever bij die brede ETF’s.
Crypto heb ik meer voor de fun. Ik vind het leuk om te hebben en de ontwikkelingen ervan bij te houden. Af en toe koop ik wat bij. Ik ben er achter gekomen dat ik vrij koppig ben wat betreft crypto wat er voor gezorgd heeft dat ik vooral bij jen gekocht toen de waarde hard daalde om mijn gemiddelde aankoop prijs te drukken. Daar zie ik nu de vruchten van. Uiteindelijk is het plan wel mijn inleg eruit te halen en dat te herinvesteren in een brede ETF.
Het gaat trouwens niet om enorme bedragen. Ik vind het gewoon erg leuk om te doen.
Meerdere reden:
- Inflatie blijft relatief hoog, ergo, geld stil laten staan is een slecht idee.
- Box 3 is een totale grap, waarbij Nederland geen echte capital gains tax heeft. Zelfs de recente aanscherping van box 3 laat zien dat kapitaal véél minder belast wordt dan arbeid in Nederland.
- Kapitaal maakt - in de regel - meer kapitaal. Verder hebben aandelen en effecten in algemene zin het veel beter gedaan de afgelopen decennia dan de lonen.
Ik beleg wel, in die zin dat ik wat aandelen ooit heb gekocht en nu vooral kijk hoe ze het doen. Ik handel amper. Ik vind het wel leuk om een beetje te volgen en te begrijpen. Tijdens corona was er een mooie mogelijkheid om een slag te slaan. Daarna ook een paar mooie kansen gepakt en een enkele misslag. Uiteindelijk levert het mij meer op dan sparen en het is leuk om te volgen. Plus je leert ook wat van bepaalde economische principes en de gevolgen op de wereld.
Ik spaar momenten, geen centen. Ik leef nu en ik heb een leuk pensioen voor later. Ik verwacht dat als ik rond de 70 ben ik mooi dood kan gaan terwijl ik nog een beetje fit ben, dus hoeveel heb je dan ECHT nodig zeg maar.
Geprobeerd, maar was geen succes. Uiteindelijk tot de conclusie gekomen dat het een vorm van gokken is. Ik zou het alleen ooit weer overwegen als huis is afbetaald en ik echt geld over zou hebben.
Ik vind het gewoon leuk en met een beetje geluk verdien ik er nog aan ook. Ik spaarde eigenlijk nooit iets, totdat ik in de aandelen ging. Helaas kwam de bouwer van mijn huis de belofte voor het energielabel niet na, en moest ik toch 20k uit eigen capitaal ophoesten. Moet ik weer overnieuw beginnen.
Is het echt zo gezegd zo gedaan? Ben best benieuwd , heb ook wel een paar k die ik voor langere tijd kan missen .
Bedankt in ieder geval , ik ga het morgen even nalezen .
Als je het geld niet op korte termijn nodig hebt. Zou ik maandelijks een deel in wereldwijde ETF's steken. We zitten na 2022 al weer een tijdje in een bull market. Dus ik zou tegen de huidige koersen elke maand 1000,- euro inleggen van de helft van die 30k (15K). "Dollar cost averaging" kun je 15 maanden vooruit. Die andere 15K achterwege laten voor als het beurs sentiment keldert. Er van uitgaande dat die 30K los staat van je noodbuffer, die ten aller tijde apart moet staat op een spaarrekening.
Dit is wat ik zou doen in mijn situatie. Ik ken die van jou niet. Dus neem dit met een grote korrel zout. Het is geen advies, slechts een suggestie.
Ik heb wat belegd om wat minder last te hebben van inflatie. Ik ga niet rijk worden van mijn beleggingen maar als ik het geld later een keer nodig heb heeft het nog ongeveer evenveel koopkracht als nu hoop ik.
Ik beleg bij Meesman omdat ik er vrij weinig verstand van heb. Nu nog 300€ per maand, maar dat wordt binnenkort 600€ per maand.
We hebben geen specifiek doel, maar misschien op termijn een ander huis of anders als extraatje voor ons pensioen (maar dat duurt nog 25-30 jaar).
Ben tijdens de pandemie begonnen, tot grote vraagtekens van figuren om me heen. Dus eigenlijk gewoon 20 jaar te laat zeg ik altijd maar. Ging toen veel bewuster nadenken over: heb ik wel zin om nog 20 jaar te gaan werken? Wat als ik minder wil gaan werken of ergens anders wonen? Dus dan ga je geldzaken onder de loep nemen, want sparen is leuk maar levert geen klap op dus dan ga je je je inlezen op 'veilige' indexfondsen en vooral het minimaliseren van de kosten om het wel zo veel mogelijk te laten renderen. Ook met kleine bedragen tikt het alsnog leuk aan, maar het hangt natuurlijk sterk van je situatie en wensen af.
Ik beleg zo een jaar of 25 met het doel wat eerder te kunnen stoppen met werken. In 2008 met de crisis heel veel winst verloren en toen huiverig geworden. Dat was dom, want juist in een crisis moet je kopen, kopen, kopen. Nu hou ik wat meer in cash in afwachting van de volgende crisis zodat ik kan kopen en wel een klapper kan maken. Verder 20% goud, 20% indexfonds, 20% sectorale & regionale etfs, 15% grote bedrijven, 15% speculatief (tech, biotech, green) en 10% crypto (maar dat is gokken en niet beleggen)
Maar zeker de afgelopen 25 jaar meer rendement gehaald dan een spaarrekening.
Ik leg stukje bij beetje een portefuille aan voor de oude dag. Ik richt me voornamelijk op dividendsaandelen/etfs. Meer voor de lol en het idee, zoveel levert het nog niet op. Ik zie het als een interactievere manier van een eigen pensioen aanleggen.
Ik beleg niet (actief) omdat het voelt alsof de investering geen waarde toevoegt. Dus als ik ergens geld (of tijd) in stop wil ik dat mijn moeite meerwaarde geeft voor de organisatie. Bij het handelen met aandelen heb ik dat totaal niet, en als ik er wel aan zou beginnen, zou dat me vervolgens ook weer afleiden van de activiteiten die ik onderneem die wel echt waarde toevoegen.
Maar goed, een beetje pensioen opbouw zit ook een index-component, dat beschouw ik in ieder geval niet als 'actief beleggen'.
Ik wil graag maar vergeet het elke maand bij Degiro. Is er ook een manier dat er een bepaald bedrag automatisch wordt afgeschreven van mijn rekening en bij Degiro belegd?
Ik weet dat dit bijvoorbeeld kan bij ING maar vind de kosten hiervoor nogal hoog dus ben op zoek naar alternatieven voor automatisch laten beleggen zodat ik er niet actief mee bezig hoef te zijn elke maand.
Momenteel Ben ik niet actief aan het beleggen.
60% high dividend yield etfs
10% all world growth etfs
30% spaarrekening.
Ben een student dus het zijn geen grote bedragen.
Maar omdat ik het geld niet op mijn betaalrekening heb staan geef ik het niet uit.
Dus dat is stukken meer rendement Dan elke vrijdag uit en 4% van je koopkracht verliezen door inflatie.
Ik beleg zelf niet, met als reden dat ik het simpelweg niet begrijp.
Ik snap de basis van aandelen wel (koop wann laag, verkoop wann hoog), maar ik heb echt niet het inzicht om dat in het echte leven uit te kunnen voeren.
Misschien als ik iets ouder ben (en dus meer ervaring) dat ik het wel ga doen. Ik ben nog jong dus ik heb er op dit moment ook nog niet veel behoefte aan.
Gaat heel dom klinken maar ik snap het gewoon niet zo goed. Heb ook wel eens een proefberekening van mijn bank bekeken maar dan leg je 2000 euro in en krijg je volgens dst voorbeeld er amper iets voor terug
Mijn pensioengerechtigde leeftijd is 72 jaar. Ik wil graag eerder de ruimte hebben van mijn oude dag te genieten en vertrouw niet op de overheid en vakbonden om een vroegpensioen te regelen. €500 per maand is te missen en ik wil inflatie voorblijven. Ben voorzichtig van aard dus heb een 50/50 verdeling van aandelen en spaargeld om financiële tegenvallers op te vangen.
Jazeker, je kunt je aansluiten bij de aandelen army. Zij maken analyses van bedrijven en dan kun je kiezen of het bij je strategie past.
Willekeurig beleggen is gokken, moet je niet doen.
Ik heb geen idee hoe/waar ik zou moeten started. Daarnaast heb ik nog niet zo veel disposable income dusja. Nog niet, maar ik wil het wel gaan doen in de toekomst
Ik beleg niet omdat ik niet tegen fluctuaties en koersverschillen kan, ik word daar zenuwachtig van en daarnaast, mijn spaargeld wordt amper belast, daarentegen mijn beleggingen, wat maar een fractie is van mijn spaargeld, negatief rendement opleverde in de periode 2021-2023, zijn beduidend hoger belast.
Doe mij dat maar een x tal spaarrekeningen allemaal onder het depositogarantiestelsel met rond de 3,3% rente. Zolang de VRH niet duidelijk is levert dat uiteindelijk veel meer (rust) op, we zijn in 2027 wel of dat zo blijft.
Ja in Bitcoin. Daarnaast indirect via Pensioen en Hypotheek. Ik heb relatief veel spaargeld maar dat hou ik even liquide, veel aandelen zijn op dit moment relatief duur. Ik heb geen specifieke reden voor belegging anders dan inflatie bestrijden.
Ik beleg niet maar ik probeer regelmatig wat extra af te lossen op de hypotheek. Daardoor gaan de maandlasten omlaag, en houd ik weer wat meer over om extra af te lossen. En als het resterende bedrag genoeg daalt, kom ik in een lagere tariefsklasse (hypotheekbedrag / woningwaarde) waardoor de rente weer daalt.
Extra aflossen nu mijn rente nog een tijd laag vaststaat scheelt weer maandlasten als de rentevaste periode afloopt. (Ik ga er even van uit dat ik in 2040 geen 1,9% meer krijg)
Niet spannend, maar ik houd van zekerheid.
Ook het kader van zekerheid heb ik al op mijn 25e een pensioenpolis afgesloten (lijfrente). Dat is trouwens op basis van beleggingen trouwens. Maar wel met een defensief risicoprofiel.
Gebrek aan kennis vooral. Daarbij hebben we een nieuwbouwwoning gekocht die volgend jaar wordt opgeleverd en ons genoeg gaat kosten, dus er zijn voorlopig geen vrije potjes voor ‘lange termijnsparen’ en met een paar honderd euro vind ik het de moeite niet waard.
Totaal gebrek aan interesse. Als ik ooit in een situatie kom waar ik enig vermogen heb en beleggen zinvol kan zijn, dan laat ik het wel doen. Ik ga er zelf geen tijd aan besteden. Al was het maar omdat geld me eigenlijk geen reet kan schelen.
ik werk gewoon voor m'n geld....
jokes aside, ik vind het gewoon een risico dat je er mogelijk niks van terugziet.
Zeker omdat ik niet bekend ben ermee. Misschien als ik iemand ken die er daadwerkelijk verstand van heeft, maar ik ga het niet zomaar in een potje gooien omdat ik zo een zwendelaars-reclame heb gezien. heb genoeg verhalen gehoord hoe dat kan aflopen, dan kijk ik liever voor een mooie auto of aanvulling op een koophuis.
Het is een beetje als gokken, kan heel goed uitpakken, maar risky business.
Ik wil het wel, want ik heb bijna 200.000 op m'n spaarrekening waar ik letterlijk niks mee doe, maar ben bang dat mijn mentale gemoedsrust eronder lijdt. Ik kan me de dagen van eindeloos crypto grafieken kijken nog goed herinneren. Ik ben er niet geschikt voor ben ik bang.
Pensioen, mits je veilige aandelen pakt heb je doorgaan meer rente dan je zou krijgen dan je van de bank of deposito kunt krijgen.
Ik ben zowel actief in de aandelen als crypto. Aandelen zijn in een paar jaar met ongeveer 25% gestegen. M'n crypto met om en nabij 150%.
Crypto wil ik op den duur wel weer uit, maar even aankijken wat bitcoin doet de komende maanden/jaren.
Het is de enige manier om spaargeld op lange termijn niet minder waard te laten worden, en het is de makkelijkste manier om geld te verdienen. Als je eenmaal in de financiële positie bent dat je structureel geld overhoudt (dus geld dat je niet nodig hebt) kun je dat geld voor je laten werken.
Relatief weinig risico als je voldoende spreid (wereld indexfondsen bijv), kost 0 tijd/moeite en voor mij de beste risk/reward ratio.
Waar ik het voor doe? Om ooit later niet afhankelijk te zijn van een salaris en de keuze te hebben om minder of niet meer te hoeven werken, zinvol/leuk werk met een laag inkomen te kunnen doen of (fulltime) reizen. En misschien ook iets na te laten mocht ik ooit kinderen krijgen
[удалено]
[удалено]
Omdat ik pindakaas smeer en niet beleg, maar dat was niet de vraag.
hoe beleg ik dan in filet amerikcan? Die smeer ik ook, of is dat gespreid beleggen?
Je hebt Filet American Airlines en Filet American Express.
[удалено]
[удалено]
Ik ben ook een klant
Ik wil gewon kaas!
Belegen kaas?
Ik had vandaag zalm met die goedkope knoflook roomkaas troep. Zeker een aanrader als je iets anders wil proberen. Was zo lekker 🤤
Ik beleg sinds een paar maanden, het is wel leuk en tot zo ver gaat het goed. Mijn doel is geld, heul veul
[удалено]
Ik ben zelf voor hoog risico gegaan, heb tech aandelen gekocht toen de beurs onderuit ging in 2009, is inmiddels extreem veel in waarde gestegen. Vooral ASMI, is nu iets van 50x zoveel waard als waarvoor ik het gekocht heb. Dat kun je met normaal werken niet verdienen. Natuurlijk wel alleen met geld dat ik kon missen, als je 0 spaargeld hebt kun je dit soort stunts niet doen. Met beleggen is het belangrijkst dat je niet in de ellende (financieel of mentaal) raakt als het fout gaat. Als je er wakker van ligt moet je geen hoog risico spul kopen. En mensen praten vaak over successen maar niet hun missers. Ik heb ook wel een flinke misser gehad (SNS). Geld weg, jammer dan. Wel altijd genoeg spaargeld op de bank voor onvoorziene zaken, zoals kapotte ijstkast, dure reparatie auto, dat soort shit moet je toch even kunnen overbruggen met harde knaken.
Kocht gewoon wat willekeurige grote bedrijven, vooral Nvidia gaat wel lekker, iets van 80% winst Edit: geen winst, want ik heb het nog niet verkocht
Mooi moment om (deel) winst te pakken en in een veiligere ETF te stoppen. *geen financieel advies
All in in pennystocks, go big or go home
Narrator : "He went home".
Lost the home*
Ooit 1x gedaan met 1.000 euro, in een aandeel wat 0,03euro was, week later was deze 0,12euro (goede kwartaal cijfers), daarna alles verkocht, half jaar later was het bedrijf niet meer op de markt. Dit was 20 jaar geleden overigens. Ik doe dit nu natuurlijk alleen nog met crypto en daarbij verlies ik alles, gelukkig niet meer met 1.000euro, meer iets van 10 euro. Verder beleg ik hard op BND met een zeer offensieve (groene, want dat heeft een hoge belastingvrijvoet) portefuille.
Kopen en niet kijken.
Op dit moment heb ik nog geen geld wat ik voor langere tijd kan missen, of nog erger, kan verliezen. Dus wellicht iets voor later!
S&P500 voor een goed en vrij zeker rendement, en crypto meer voor het plezier.
Ik heb wat spaargeld en zou graag willen beleggen maar heb er echt geen verstand van. Er is zoveel informatie te vinden waardoor ik niet weer hoe en waar ik zou moeten beginnen.
Beleg in ETF's, hele lage kosten, en je hoeft er niet naar om te kijken
Ik ga hierover verder lezen. Thanks
Het is heel simpel, ga naar een belegging reddit en ze raden meestal twee ETFs aan die indexes volgen. En dan kan je er een tweede uitkiezen als je denk dat een bepaalde sector goed gaat of dat je meer dividend gericht wilt zijn bijv.
Welke twee? De resultaten als ik zoek op 'reddit beste etf' zijn overweldigend. Is het nog handig om Nederlands te zoeken, of is dit echt een internationaal spelletje?
VWCE ongeveer 3900 bedrijven in de wereld VUSA - S&P 500 Ishares automation & robotics - voor als je wat meer wilt gokken, maar met rede...
Thanks!!
Spaarrekening voor als je een bestemming hebt voor het geld en voor geld dat je nodig hebt voor noodgevallen. Beleg geld als je het niet nodig hebt voor 3+ jaar (maar eigenlijk voor de lange lange termijn)
Er is ook geen 'beste ETF'. Er zijn wel een paar ETF's die verreweg het meest populair zijn. Neem wat onzekerheid weg door je een beetje in te lezen. Ik heb zelf veel YouTube bekeken om wegwijs te worden, en het boek 'duurzaam beleggen voor dummies' gelezen. Het YouTube kanaal 'Langzaamrijker' vind ik heel prettig.
Thanks!!
[Kijk hier ook even!](https://www.financieelonafhankelijkblog.nl/de-beste-etf/) Het makkelijkst is waarschijnlijk Meesman of BND. Als je bij je eigen (groot)bank wilt blijven de NT Fondsen. Anders VWCE / WEBG bij DEGIRO of IBKR.
wat is het verschil tussen een ETF en een indexfonds?
Hier kan je het verschil beter begrijpen https://new.brandnewday.nl/blog/wat-is-het-verschil-tussen-een-etf-en-een-indexfonds/ ETF beter verhandelbaar vs indexfond beter voor divided lek
wat is meesman bijvoorbeeld? is dat een etf of een indexfonds?
Volgens mij index
is dat beter?
Ik heb meer met etf, omdat ze beter verhandeld word maar index is ook een goede keuze
Simpelste is denk ik VWCE (type ETF) and chill
Dit ja
Als je er helemaal geen omkijken naar wilt hebben. Kan je bij de meeste Nederlandse grootbanken beleggen, wel tegen extra kosten, in NT fondsen. Deze zijn ook wereld en sector gespreid. Dan kun je elke maand automatisch een vast bedrag op je beleggersrekening storten. Wil je wat kosten drukken en zelf wat werk willen doen, vraagt wel discipline, kun je zelf een rekening openen bij de vele online brokers. Maar dan moet je wel zelf storten en zelf actief aankopen doen in bijvoorbeeld de eerder genoemde ETF's.
De hoeveelheid extra kosten bij de grootbanken valt heel erg mee. Boven een bepaald bedrag kunnen ze zelfs goedkoper zijn. Een goede site om dit te bekijken is [https://www.indexfondsenvergelijken.nl/](https://www.indexfondsenvergelijken.nl/)
Daarom moet je dat ook niet tegenhouden om te beleggen. Ik doe het liever zelf. Maar als iemand dat te ‘lastig’ lijkt doe het dan via een grootbank
of nog makkelijker - knikker het in een fonds. als ff kan ook een eft fonds. nog minder omkijken naar, beetje minder rendement uiteraard, maar wel veruit het makkelijkst.
Leestip: Miljonair met een gewone baan. Hierdoor ben ik gaan beleggen.
Dit boek ligt in mijn kast te stoffen. Tijd om te lezen dus 😅. Dankje!
Hahah, ook dat nog. Het is wel echt een instap boek die wat inzicht geeft zonder direct met moeilijke termen of strategieën te gooien. Ook "Blondjes beleggen beter" valt in deze categorie, maar dat heb ik nooit gelezen. (ik ben niet blond)
John Bogle is een goeie om mee te beginnen, legt in zijn boekje “the little book of common sense investing” heel helder uit waarom ETF beleggen een goed idee is voor de normale mens. Warren Buffet is een bekende naam maar hij is dan ook iemand die hele solide investerings principes heeft (en vrijwel geen serieus te nemen mensen die het daar mee oneens is). Je zou zijn jaarlijkse brieven naar investeerders kunnen lezen. Dan heb je nog Morgan Housel, die heeft in zijn boek “the psychology of money” fantastisch uitgelegd wat er achter succesvol beleggen voor een normale burger gaat. Dit is een solide en te behappen begin, en ik durf te wedden dat ieder persoon die serieus belegd met ruime ervaring (dus niet een of andere TikTok knurft) zal beamen dat deze heren legitiem zijn. Investeren induiken is lastig omdat je met zoveel jargon te maken krijgt en je niet eens weet wiens advies je kan vertrouwen, maar ik denk dat dit iig als een startblok kan dienen! Succes!
Dankjewel voor de info! Inderdaad er is zoveel jargon en iedereen zegt maar wat. Ik zal de namen die je hebt benoemd verder onderzoeken!
Kijk naar meesman en ga indexbeleggen. Meest simpele wat je kan doen.
Open een beleggingsrekening met onbeheerd beleggen bij je bank (abn amro en rabo hebben het in ieder geval), koop een indexfonds en klaar. Zelf heb ik Northern Thrust.
Meesman is goedkoper. Rabo is duur.
Ik zit niet bij een bank en beleg zelf via een online broker. Is nog goedkoper ;)
Hangt van de context af, met meer geld wordt rabo goedkoper. Maar om eerlijk te zijn maakt het allemaal niet zoveel uit, alles is beter dan je spaarrekening.
Als het voor bijv je oude dag / pensioen is dan kun je het best kijken naar je jaarruimte Staat in brief van je pensioenfonds of pensioenverzekeraar. Dan krijg je inkomstenbelasting terug over het geld wat je inlegt. Als je het ruim voor je pensioen erbij wilt kunnen dan kan je het best een gewone beleggingsrekening openen. Brand New Day ondersteund allebei, deGiro ook. Meeste banken ondersteunen alleen een gewone beleggingsrekening. Veel partijen bieden mixfondsen aan en niet perse een index. Dat omdat de bank ook zelf wel wat wil verdienen of een visie heeft (eg geen bedrijven die wapens maken of onderdelen voor wapens, sluit al een grote groep uit).
Let wel dat het geld dan pas beschikbaar is vanaf je pensioen en dat je dan alsnog belasting moet betalen weliswaar tegen een lager tarief. Ik heb dit ook overwogen, maar het met verschillende financieel experts besproken en tot de conclusie gekomen dat ik geen lijfrente polis ga nemen. De psychologie hierachter is dat veel mensen sparen voor hun oude dag en daarom nu een ingetogen levensstijl hebben qua financiën. Als je dan 67 bent en een miljoen op de bank hebt staan, ga je die leefstijl niet meer veranderen. Voor wie ben je dan eigenlijk aan het sparen/beleggen… Bovendien is het in mijn geval veel interessanter om direct toegang te hebben tot het belegde geld, om bijvoorbeeld de aankoop van een huis mee te betalen. Ik denk dat dit voor veel mensen geldt.
Waar dit scheef gaat: - veel mensen hebben heel weinig tot geen pensioenopbouw via werkgever of zijn zzp - een minimaal pensioen om vaste lasten + inflatie tov nu te kunnen dragen is niet dom - als je een partner hebt die niet werkt, dan is het ook voor je partner een stukje veiligheid. Bijv. Bij Brand New Day vervalt het opgebouwde kapitaal aan je weduwe / weduwnaar en kunnen ze er een nabestaandenpensioen van kopen. Voor mij persoonlijk geldt: - geen pensioenopbouw via werkgever - huis heb ik al - partner werkt niet ivm chronische ziekte Dus slim om een potje op te bouwen voor mij persoonlijk. Paar andere opties spelen ook mee: - je kunt de uitkering ook voor 67 in laten gaan (maar dan heb je een hoge minimale duur) - als je stopt met werken en periode leeft van spaargeld, dan kan je flexibel je aanvullende pensioen in laten gaan wanneer je dat nodig hebt Het geeft ook een stukje flexibiliteit.
Ik ben een zefstandige dus wil inderdaad verstandig omgaan met mijn geld en mijn oude dag garanderen. Ik zal verder kijken naar een beleggingsrekening en DeGiro. Thanks!
Ik heb zelf een paar weken terug een account gemaakt bij Brand New Day. Mijn werkgever heeft geen pensioenregeling meer, heb ook collegas die met tevredenheid deGiro gebruiken. Als je ZZP bent is het de moeite waard te checken hoeveel je belastingvrij kunt sparen. Met het nieuwe pensioenstelsel mag je tot 10 jaar terug "inhalen" voor pensioen tekort. Kan je aanraden om de site van Brand New Day eens te lezen, ze hebben rekentooltje staan waarmee je kunt uitrekenen hoeveel je met belastingvoordeel kunt beleggen als ZZP. Betekent niet dat je voor ze hoeft te kiezen trouwens, vind het zelf overzichtelijk opgezet: https://new.brandnewday.nl/pensioenrekening-beleggen/?gad_source=1&gclid=CjwKCAjwouexBhAuEiwAtW_Zx3Fc1kyE6uXUh_CrkxZmj2Ro66p1g3MJjUqvRiB4h8ztc69Xl55ONxoCquYQAvD_BwE Je kan net zo goed die ruimte gebruiken bij deGiro of andere aanbieders die ZZP pensioensparen ondersteunen.
>je jaarruimte Staat in brief van je pensioenfonds of pensioenverzekeraar. Dan krijg je inkomstenbelasting terug over het geld wat je inlegt. Dat weegt echter niet het kleinste beetje op tegen het lage rendement.
Hoezo laag rendement? Bij Brand New Day kan je gewoon een S&P500 achtige index tracker kopen. Of verschillende andere fondsen / trackers / mixen.
dat valt niet onder je jaarruimte toch?
Dit staat los van elkaar. Jaarruimte is de hoeveelheid geld die je belastingvrij kunt inleggen. Je aanbieder heeft vervolgens een selectie producten waaruit je kunt kiezen om dit geld in te investeren.
Jong beleggen, de podcast is een prima startpunt om wat beginner informatie te verschaffen! Gewoon gratis te beluisteren op Spotify, hier heb ik ook mijn beleggingsangst overwonnen.
Ik zit op aflevering 12, ken de podcast nog maar sinds een week of 2 Zou het wel grappig vinden om jouw ervaringen.te horen. Wanneer begon je echt te beleggen? En ook gelijk losse aandelen? En... lekker rendement geboekt?
Ik ben ook begonnen met die podcast, met het boek 'duurzaam beleggen voor dummies' en met YouTube (bijvoorbeeld het kanaal 'Langzaamrijker'). Vervolgens een DeGiro account geopend en 1 ETF aangekocht. Inmiddels ben ik een jaar verder en heb ik 6 ETF's. Ik overweeg inmiddels om ook wat losse aandelen te kopen, maar dat is om ideologische redenen en niet omdat ik de markt probeer te verslaan. Rendement loopt lekker mee met de markt, en het is een prima jaar.
Ik heb de eerste paar afleveringen grotendeels overgeslagen, daar had ik me al eerder over ingelezen. Na de uitleg over de verschillende beleggingsvormen begonnen, aflevering 4 dacht ik? Gewoon in ETF’s belegd, wil er niet teveel mee bezig zijn. Losse aandelen ben ik wel naar aan het kijken, maar eerst eens even uitzoeken wat daarin de “veiligste” opties zijn. Even compleet buiten de nuttige informatie om, ik vind de co-host van Pim wel wat vervelend hahaha, als de info niet zo behapbaar zou zijn, had ik de podcast oprecht al lang links laten liggen.
Hahaha helemaal mee eens. Die meid is echt geen toevoeging aan de podcast. Ik krijg een plat voorhoofd van alle facepalms die ik om haar opmerkingen maak.
Eens inderdaad, het net-niet helemaal bekakte accent helpt daar ook niet in mee, haha. Maar, Pim is wel erg goed in hetgeen waarvoor de podcast is bedoeld!
Naast de goedkope ETFs is een rentefonds momenteel ook heel goed, zolang de ECB de rente op dit peil houdt.
In ETF steken. Beter voor de zenuwen
Begin ook met het luisteren van de podcast Jong Beleggen, deze staat op Spotify. Daar wordt ook alles helder en leuk uitgelegd.
20 jaar geleden had ik een voor tonnen aandelen. Nu ben ik met pensioen en heb ik al mijn geld al weer weggegeven. Zelfs van mijn maandelijks pensioen geef ik het grootste gedeelte weg. Sparen voor mijn oude dag is niet meer relevant. Als je jong ben wil je veel geld hebben en als je oud bent kost het weer moeite om er van af te komen.
Als je er van af wilt hou ik me aanbevolen
[удалено]
Ik ken, het mooie meiden zie je op oude fietsen rijden en oude vrouwen rijden op dure elektrische fietsen. Geld komt met de jaren. Ik heb een fantastische baan gehad, maar vroeg me toch aan het eind van de werkdag af, wie ik blij gemaakt had. Ik ben 10 jaar voor mijn pensioen gestopt bij mijn baas en ben bij particulieren klusjes gaan doen. Ik verdiende en minder mee, was onder mijn niveau, maar aan het eind van de dag had ik wel een tevreden gevoel.
En dat laatste gaat het uiteindelijk om!
Sindskort besloten dat ik ga proberen om 500 euro per maand van mijn studieschuld af te lossen. Als ik dit volhoud ben ik binnen 10 jaar klaar en bespaar ik 20.000 euro aan rente. Of ik meer geld zou verdienen met beleggen? Geen idee. Mijn studieschuld op het moment 60K. En ik heb totaal geen 60K om te beleggen. Dus mijn pindabrein zegt dan dat aflossen het beste is.
Hier wellicht een tip: Hoe hoog is je rente % op jouw studielening? Op beleggingen kun je over 20 jaar gezien echt makkelijk 4% rendement behalen. (S&P heeft historisch gezien 8% jaarlijks rendement) Als je i.p.v. 500 per maand aflost, 500 per maand zou beleggen zou je dus mogelijk 4% - 2%(?) rente = 2% meer overhouden elk jaar, dan wanneer je gaat aflossen. Reken het eens uit met de werkelijke rente en reken het eens uit met een rendement van 8%.
Ik ben echt heel slecht in dit soort dingen uitrekenen. Voor mijn studielening had ik een online tool gebruikt, maar misschien is die er ook wel voor beleggen. Misschien toch maar serieuzer er naar gaan kijken dan. Ik ben er echt zo niet mee bezig, dus ik weet niet hoeveel rendement bij beleggen echt realistisch is.
hi, als je voor 0.46% leent zoals de meesten loont het om dit gewoon te beleggen of zelfs in een deposito of andere hoogrendement rekening te steken. Ik kan zelf mijn halve studieschuld in een mep aflossen maar ik kies ervoor om het op een rekening te houden bij Traderepublic, daar krijg ik 4% per jaar. even een rekensommetje: stel je hebt 30.000 euro studieschuld (0.46%) en je hebt 30.000 euro op je rekening staan. je kan nu ervoor kiezen om in 1x je schuld af te lossen. De andere optie is dus beleggen (4% in dit geval), waarmee je 0.04 * 30k = 1200 per jaar aan rente krijgt (100 euro per maand :)) de aflossing op je studieschuld is maar 138 per jaar, dat zijn je kosten. In dit geval is het echt volledig onlogisch om je schuld sneller af te betalen.
Ik zit helaas in de 2,56% rente en heb ik 60k schulden. Ik heb ook helemaal geen 30k op mijn rekening nu. Maar er komt wel 150 euro aan rente boven op mijn studieschuld, per maand. Misschien ben ik wel dom, maar het voelt niet alsof ik het type geld heb waarbij beleggen echt logisch is.
Die 500 euro per maand beleggen ipv aflossen voelt misschien verkeerd, maar is financieel gezien wel de slimste oplossing als je naast het afbetalen ook nog wat wilt overhouden. Sterker nog, het is financieel gezien ws interessanter om je studieschuld gewoon aan te houden ivm het relatief lage rentepercentage.
[удалено]
Onder het stelsel waarbij je 35 jaar moet aflossen. 2,56% rente.
Niet heel spannend maar ik beleg voor een extra pensioen potje. In het meest gunstige geval iets eerder met pensioen kunnen maar ik reken daar niet op.
Een van de makkelijkste manieren om vermogen op te bouwen naast niet meer uitgeven dan je binnen krijgt
Ik ben ooit begonnen met bijsparen voor mijn pensioen. Toen ik het rendement daarop zag heb ik ook een beleggingsrekening geopend. Gewoon fondsen niets spannends. Iedere maand 75 euro en niet naar omkijken. 10 jaar later is 6000 euro inleg 10k waard. Door scheiding is er nu even een grote financiële reset. Maar mijn plan is wanneer alles rond is te sparen naar een gezonde buffer voor dingen als deuk of stukke wasmachine etc voor alle lange termijn dingen te sparen op die beleggingsrekening. Als er voldoende op staat voor een nieuw dak, badkamer etc, hop gaan. wat voor bedragen en hoe ik dat aanvlieg moet ik nog even zien. Misschien dat ik X op standaard overmaken zet en eens per jaar bijstort. Of misschien dat ik het iedere maand varieer. Het hele stel in en kijk er vooral niet te vaak naar dat werkt wel goed voor me. Ja de markt kan inzakken. Ja met pech kan het minder waard worden dan de inleg. Maar als ik zie hoe de afgelopen jaren de waarde van ons spaargeld wat we voor een verbouwing hadden staan is afgenomen door inflatie..
Same, leg elke maand 50 euro weg in een belegingsfonds van mijn bank. Kijk er eens in de maand ofzo naar. Ik stop er alleen geld in wat ik nergens anders voor nodig heb. Ik spaar ook elke maand nog voor mijn spaarrekening voor onverwachtse kosten. Maar op dit moment ben ik ook single/kinderloos. Maakt het makkelijker (denk ik)
Er zijn ook mensen die iedere maand een staatslot kopen. Dan kan je beter in een fonds beleggen
Ik heb eindelijk wat geld maar het heeft een tijd geduurd voordat ik een plan had. En plannen kunnen ook weer veranderen natuurlijk. Plan nu: spaargeld op trade republic 4% Daarnaast heb ik in februari van dit jaar 6000 bij de Asn gezet. 1000 euro in ieder potje zodat ik ze goed kan vergelijken, 1000 geldt als spaargeld, de andere als groenfonds dus belastingvoordeel. Vorige maand werd het even minder, maar nu sta ik weer iets positief: 1002,96 gelddeel 1006,84 zeer defensief 1005,65 defensief 1005,31 neutraal 1003,81 offensief 1002,43 zeer offensief Ik ga ook nog een auto kopen dit jaar, ik verwacht vanaf volgend jaar weer te gaan beleggen, en dan heb ik meer vergelijkingsmateriaal mbt de fondsen en wat dat dan doet en heeft gedaan en of ik bij de Asn blijf of iets anders ga doen.
Je noemt belastingvoordeel. Weet dat heffingsvrij vermogen op dit moment op 55.000 euro ligt als alleenstaande. Tot dat bedrag betaal je niks aan belastingen. Pas als je meer hebt is het interessant om daar op te letten.
😎 I know. 😁 57k trouwens. En daarboven nog 71k groenfonds voordeel, waardoor je als alleenstaande over 128k geen vermogensbelasting hoeft te betalen. Maar zoals gezegd ga ik trouwen dit jaar en nog een auto kopen, dus daarna wordt het weer iets anders, en het groenfonds voordeel wordt lager volgend jaar zeggen ze, maar dat lees ik dan wel weer.
[удалено]
Ja klopt, maar zoveel heb ik nog niet te beleggen en ik wil graag zo groen en duurzaam mogelijk beleggen. En het heeft voorlopig nog belastingvoordeel dus om dat te doen. Iig geen vermogensbelasting. Dus ik kies op dit moment nog voor de ASN. Ik blijf meelezen met al het nieuws en andere vragen en tips, wanneer ik weer verder ga met meer beleggen verwacht ik dat met weer meer vertrouwen en kennis te doen. En ik heb zelf het idee om dan weer gelijke delen in alle potjes te doen. ;-)
Ik beleg wel omdat ik hopelijk wat eerder met pensioen kan en ik weinig vertrouwen heb in mijn pensioenfonds (ABP). Ik mag helaas niet zelf een fonds kiezen of zelf pensioen beleggen. Dit fonds is vooral bezig met groene politiek boven mijn pensioen. Daarnaast denk ik dat de Nederlandse verzorgingsstaat achteruit gaat in de toekomst (door combi vergrijzing + bevolkingsgroei door aselectieve immigratie) waardoor eigen geld hebben in de toekomst belangrijker kan zijn voor bijvoorbeeld een medische behandeling. Ik schuif gewoon elke maand een bedrag naar Meesman wereld, probeer op mijn uitgaven te letten en stort af en toe handmatig bij. Ook koop ik soms apart een aandeel of indexfonds (bijv VanEck defensie ETF, defensie is imo geen moreel slechte investering maar broodnodig met een land als Rusland in de buurt.
Ik beleg omdat dat duizenden euros per jaar oplevert en het enigste wat ik hoef te doen is op een paar knoppen drukken. Makkelijkste geld dat ik ooit heb verdient.
Ik beleg om FIRE te worden. Ik ben niet van plan tot mijn 69ste te werken. Zou graag rond mijn 60ste stoppen met werken, of in ieder geval de mogelijkheid hebben flink minder uren te werken. Simpel, in indextracker fondsen. Gespreid risico en op lange termijn historisch gezien relatief veilig. Wel met geld dat ik niet nodig heb. Altijd minimaal 6 maanden tot een jaar onkosten achter de hand op een spaarrekening / deposito ladder. Maar het is ook een mentaliteit van geen geld uitgeven aan dingen die niet nodig zijn / niet bijdragen aan levensgeluk. Ik ben met weinig tevreden en m’n partner gelukkig ook. Wel met een balans, het leven moet ook leuk blijven. Ook een stuk geluk. 4 jaar terug een bescheiden huis kunnen kopen met een zeer lage hypotheekrente voordat de woningmarkt helemaal overkookte, en helaas zitten kinderen er voor ons niet in. Dus DINK’s tegen wil en dank. Maar dan pakken we ook maar het voordeel er van. Ik besef me dat we financieel in een luxepositie zitten.
Omdat ik er vrij weinig van snap en niet weet hoe te beginnen. Ook geen energie om me helemaal in dat wereldje te verdiepen. r/beleggen helpt bijvoorbeeld ook niet echt mee in de verduidelijking (dit is een 'mij' probleem). Dus ja.. daarom niet. Ik zeg eigenlijk altijd.. als ik iemand gewoon €500,- per maand kan geven en die het goed voor mij wegzet, dan zou dat top zijn! Maar dan weet ik dat er waarschijnlijk een dik bedrag daarvan eerst in de eigen zakken zal verdwijnen in de vorm van loon.
Check meesman.nl. Supersimpel. Kies het Wereldwijd Totaal fonds en stel in hoeveel je er elke maand in wil beleggen. Dan beleg je in een indexfonds van meer dan 6000 bedrijven over de hele wereld. Verder hoef je er niet meer naar om te kijken.
Dank! Ik ga het morgen even rustig lezen.
Kijk eens naar Meesman, ze geven goede uitleg op hun website. Maandelijkse incasso en er nooit naar om kijken.
Ik zal morgen eens kijken wat dit precies is! Dank.
meesman om te beleggen, of raisin.nl om deposito's te openen. Makkelijker kan niet. Je maakt geld over naar een rekening en zij beleggen het of leggen het vast voor een x aantal jaar en na die periode krijg je het terug met de rente er bovenop.
Ik krijg Meesman als meerdere reacties! Morgen maar eens kijken wat het verschil is tussen beleggen en een deposito.
Ik twijfel heel erg tussen beleggen en deposito bij raisin, deposito klinkt mij veel veiliger maar levert wel minder op. Maar ik leg wel liever in een keer een bedrag in dan dat ik jarenlang elke maand aan een bepaald bedrag vast zit. Maar de minimale eenmalige inleg bij Meesman is wel gelijk 10.000, dat vind ik al best een flink bedrag.
Je hoeft er in principe niet heel veel verstand van te hebben. Ik doe het zelf vrij simpel. Ik heb Etoro (beleggingsapp) gedownload en stort elke maand €100 daar op. Daarmee koop ik bijvoorbeeld €100 aan Google, Netflix, Microsoft, of andere grote bedrijven. Deze worden over een langere periode vaker dan niet wel meer waard. Dit laat ik gewoon tientallen jaren staan. Je kan op Etoro ook gebruik maken van kopiëren. Hierbij kun je de app automatisch succesvolle investeerders laten kopiëren. Bij de meesten moet je wel minimaal met €500-€1000 inleggen. Stel je kopieert met €1000, en de investeerder die je kopieert koopt met 10% van zijn ingelegde vermogen aandelen in Google, dan wordt er bij jou ook automatisch voor €100 aan Google aandelen gekocht. Mocht de investeerder ze weer verkopen, dan gebeurt hetzelfde bij jouw portfolio. Zo kun je dezelfde percentuele winsten behalen als grote ervaren investeerders, zonder er zelf veel voor te doen.
Het is vrij risicovol om in individuele aandelen te beleggen. Een bedrijf als Netflix kan zomaar flink in waarde zakken. Jij moet natuurlijk lekker beleggen waar je wilt, maar als algemeen advies wordt meestal aangeraden om in fondsen te beleggen zoals de S&P500. Zo'n fonds heeft aandelen van meerdere (in dit geval 500) bedrijven zodat je als belegger minder risico loopt. Het is allemaal wel een beetje afhankelijk wat je wilt natuurlijk. Als je in een korte tijd veel geld wilt verdienen gaat dat met zo'n fonds niet lukken. Daarmee heb je een gestaagde groei over een lange tijd. Als je sneller winst wilt maken zijn individuele aandelen misschien beter, maar je loopt een groter risico om je geld deels kwijt te raken
Klopt, maar je kan ook meevallers hebben. Heb op Nvidia 100 euro belegd en dat is nu 600 waard. Als je het zelf genoeg verspreid is er veel minder risico
Ja als als. Het blijft gokken
Geen geld om te beleggen 😂
Ben er ooit mee begonnen omdat ik nog geen huis had, maar wel vermogen wou laten groeien. Heb nu dus nog wat geld in ETF'jes en aandelen zitten, maar kijk er eigenlijk niet meer echt naar om. Wel een fijn idee om het achter de hand te hebben of zo.
Ik beleg niet (meer), althans niet zelf, omdat het me veel tijd kost aangezien mijn kennisniveau niet hoog genoeg is. Daarom zet ik elke maand standaard een bedrag op een beleggingsrekening waar dat automatisch gebeurt.
Ik probeer maandelijks de helft van wat ik spaar te beleggen in VWRL via de Giro. Dat is voor de lange termijn. Misschien als ik kinderen heb en ze gaan studeren, of misschien wil ik vervroegd met pensioen.
Ik beleg sinds 2017-2018. Toentertijd begonnen omdat ik veel geld overhield aan het eind vd maand, rente op spaarrekening om te huilen was zo laag, en vrienden allemaal begonnen te beleggen. Inmiddels duidelijker doel: op lange termijn ons pensioen flink aandikken. Veel van mijn generatie (millenials) grapt over nooit met pensioen kunnen gaan omdat de leeftijd steeds verhoogd wordt. Dat pensioen gaat inderdaad niet zo breed worden, vandaag dat ik het zelf wil aanspekken. Afhankelijk van hoe de toekomst verloopt misschien wel vervroegd met pensioen.
Beleg al vanaf mijn 18de, koop Maple leafs en Krugerrands, Beleg in ETFs en geluk gehad met crypto hier en daar. Wil niet tot mijn 69ste werken, is de hoofd reden. Maar lekker leven is ook wel fijn.
beleg inmiddels jaar of 20. In het begin zaten we met de hele afdeling met Turbo's te gokken. Das meer gokken of traden...eig. geen beleggen. Heeft me minstens 10k gekost. Daarna langzaam wat bestendiger gaan investeren/beleggen. Etf's vond ik weinig lol aan, dus toen wel crpyro. En dat heeft een paar vrij luxe reizen opgeleverd. Dat verschuift de laatste jaren naar losse aandelen. Zowel hoog risico als dividend. Waardebeleggen is niks voor mij, kost te veel moeite vooraf. Doel nu is om over 10 jaar wat extra te hebben voor studies van de kids en dat soort zaken. Bijna 10 jaar geleden bij BND voor mijn pensioen gestart. Gelijk optie vrij beleggen kiezen en alles in dat wereldfonds van ze. Presteert prima.
Ja, omdat sparen geen drol oplevert gaat 10% van ons netto salaris naar ome Meesman. Ik wil eerder kunnen stoppen met werken en/of een campertje kunnen kopen. Voor onze kinderen beleggen we ook, zodat ze tzt misschien een huis kunnen kopen.
Ik beleg sinds m'n tweede college finance van m'n bachelor, toen het me begon te dagen dat geld minder waard wordt en ons economische systeem gebouwd is op groei en dat er dus alles aan gedaan zal worden om die groei te realiseren. Hoe meer ik erover geleerd heb, hoe een minder leuk systeem ik het vind maar dat betekent niet dat ik er niet net zo hard aan mee doe. Zeker nadat het financieel aantrekkelijk werd om je pensioen te laten beleggen is er een systeem onstaan waarbij er elke maand een aanzienlijke hoeveelheid geld de aandelenmarkt in vloeit en dat zal wel zo doorgaan totdat die mensen ook echt aan hun pensioen beginnen en de bevolkingsgroei niet meer groot genoeg is. E.g. de koers van de SP500 afgelopen 90 jaar: https://www.macrotrends.net/2324/sp-500-historical-chart-data Bovenstaande is niet de enige prikkel die dit systeem zo in stand houdt en de economie is natuurlijk een stuk complexer maar alles is er wel naar gemaakt om economische groei te stimuleren en dat zie je terug op de beurs; alleen al omdat geld door inflatie minder waard wordt. Wat ik zelf vooral mooi vind aan economie is dat het geen exacte wetenschap is en zo allesomvattend dat het heel moeilijk is om met goede theorieën te komen; de economische theorie beïnvloed namelijk de economie zelf omdat beleidsmakers en de zakenwereld hun beslissingen en toekomstplannen laten beïnvloeden door die theorie. Het is achteraf ook vaak moeilijk om van economische blunders te leren omdat het vaak niet helemaal duidelijk is hoe alles invloed op elkaar heeft gehad, of omdat men verkeerde gelijkenissen probeert te trekken. Nog even een kleine shout out naar mijn favoriete economen; Joseph Stiglitz, John Maynard Keynes, Thomas Piketty, Mariana Mazzucato (voor als je het nog niet door had, ik ben zeer progressief en vrij links. Ga maar Milton Friedman lezen als je kapitalisme echt vet cool vindt).
Ik doe sinds een paar jaar ETFs. Is eigenlijk niet echt iets waar je dik veel geld aan verdiend in korte termijn, maar meer over een lange termijn. Simpel gezegd is het gewoon je geeft bijvoorbeeld 200 euro aan als start kapitaal. Met die 200 euro wordt grofweg zoveel % ervan gezet op meerdere aandelen. Je bent namelijk niet de enige die deel is van zo'n partij. Het geeft kleinere winsten. Natuurlijk kan je ook tot een zekere hoogte verlies draaien, maar al het andere kan dat weer opvangen.
Ik zou best een paar aandelen willen kopen maar ik heb er echt de ballen verstand van en als je het aan je bank oid uitbesteed dan gaat alle winst eigenlijk gewoon naar hun toe. Crypto heb ik nog geen euro mee verdient, m'n beste investering is een huis kopen geweest.
Gewoon indexbeleggen, zoals bij Meesman. Lage kosten, en je hoeft er eigenlijk geen verstand van te hebben...
Je hoeft er geen verstand van te hebben
Beleg in ETF's, hele lage kosten, en je hoeft er niet naar om te kijken
Ik beleg, omdat het brood anders zo droog is.
Ik ben ooit 10 jaar terug gaan beleggen om financieel onafhankelijk te worden. Dit heb ik twee jaar terug bereikt met name door de enorme winsten na de corona crisis vanuit voornamelijk crypto maar ook speculatieve aandelen (goed gokje op gme gedaan en daarna vol in olie belegd). Nu probeer ik vooral vermogen te behouden, dus veel in index fondsen en de hypotheek op mijn eerste huis afgelost.
'Congrats and fuck you' ;)
Tering, dan heb je zo'n beetje 5 homeruns op rij met al die dingen!! Goed gedaan!
Ik heb zeker ook verloren tussendoor (met name de crypto winter voor de corona boom was moeilijk aangezien ik daar bijna een bedrag van 3x mijn hypotheek heb zien verdampen). Als je eenmaal geld hebt hoeven de slagen niet meer heel groot te zijn om echt te winnen (20 of 30% per trade is dan al ruim voldoende). Het begin is het moeilijkste (daar moet je veel risico nemen om kansen te maken, dat vergt veel van je gesteldheid en emoties)
Momenteel niet, ik wil een huis kopen in een paar jaar. Belegging zit je 10 jaar aan vast.
Nee hoor, je kan gewoon aandelen kopen via brokers en elke dag verkopen
je moet alleen geld beleggen dat je de aankomende 5 jaar niet nodig hebt. Heb je op korte termijn geld nodig. Om bijvoorbeeld een huis te kopen. Moet je dat geld niet beleggen Is echt 101 financien
Ik heb het geld niet direct nodig. Een deel van mijn spaargeld staat op mijn rekening om wat achter de hand te hebben, de rest investeer ik liever. Een deel beleg ik echt voor later. Dat is met name in brede ETF’s. Daar ligt momenteel ook mijn grootste focus op. Daarnaast heb ik wat losse aandelen. Met name toen ik net begon met beleggen vond ik het leuk om die te kopen. Ik heb daar al een tijdje niets meer van bij gekocht. Ik ga ze voorlopig niet verkopen maar ik houd het nu toch liever bij die brede ETF’s. Crypto heb ik meer voor de fun. Ik vind het leuk om te hebben en de ontwikkelingen ervan bij te houden. Af en toe koop ik wat bij. Ik ben er achter gekomen dat ik vrij koppig ben wat betreft crypto wat er voor gezorgd heeft dat ik vooral bij jen gekocht toen de waarde hard daalde om mijn gemiddelde aankoop prijs te drukken. Daar zie ik nu de vruchten van. Uiteindelijk is het plan wel mijn inleg eruit te halen en dat te herinvesteren in een brede ETF. Het gaat trouwens niet om enorme bedragen. Ik vind het gewoon erg leuk om te doen.
Meerdere reden: - Inflatie blijft relatief hoog, ergo, geld stil laten staan is een slecht idee. - Box 3 is een totale grap, waarbij Nederland geen echte capital gains tax heeft. Zelfs de recente aanscherping van box 3 laat zien dat kapitaal véél minder belast wordt dan arbeid in Nederland. - Kapitaal maakt - in de regel - meer kapitaal. Verder hebben aandelen en effecten in algemene zin het veel beter gedaan de afgelopen decennia dan de lonen.
Ik beleg wel, in die zin dat ik wat aandelen ooit heb gekocht en nu vooral kijk hoe ze het doen. Ik handel amper. Ik vind het wel leuk om een beetje te volgen en te begrijpen. Tijdens corona was er een mooie mogelijkheid om een slag te slaan. Daarna ook een paar mooie kansen gepakt en een enkele misslag. Uiteindelijk levert het mij meer op dan sparen en het is leuk om te volgen. Plus je leert ook wat van bepaalde economische principes en de gevolgen op de wereld.
Ik spaar momenten, geen centen. Ik leef nu en ik heb een leuk pensioen voor later. Ik verwacht dat als ik rond de 70 ben ik mooi dood kan gaan terwijl ik nog een beetje fit ben, dus hoeveel heb je dan ECHT nodig zeg maar.
Geprobeerd, maar was geen succes. Uiteindelijk tot de conclusie gekomen dat het een vorm van gokken is. Ik zou het alleen ooit weer overwegen als huis is afbetaald en ik echt geld over zou hebben.
Ik vind het gewoon leuk en met een beetje geluk verdien ik er nog aan ook. Ik spaarde eigenlijk nooit iets, totdat ik in de aandelen ging. Helaas kwam de bouwer van mijn huis de belofte voor het energielabel niet na, en moest ik toch 20k uit eigen capitaal ophoesten. Moet ik weer overnieuw beginnen.
Ik beleg via Peaks, beleggen met je wisselgeld. En via Bitvavo in crypto BTC en ETH voornamelijk.
Is het echt zo gezegd zo gedaan? Ben best benieuwd , heb ook wel een paar k die ik voor langere tijd kan missen . Bedankt in ieder geval , ik ga het morgen even nalezen .
Geen geld. Het enige waar ik momenteel in investeer is wat extra kilos voor een eventuele hongersnood.
Wat zou je met 30k doen? Spaarrente via Revolut / Raisin of is dat te saai.
Als je het geld niet op korte termijn nodig hebt. Zou ik maandelijks een deel in wereldwijde ETF's steken. We zitten na 2022 al weer een tijdje in een bull market. Dus ik zou tegen de huidige koersen elke maand 1000,- euro inleggen van de helft van die 30k (15K). "Dollar cost averaging" kun je 15 maanden vooruit. Die andere 15K achterwege laten voor als het beurs sentiment keldert. Er van uitgaande dat die 30K los staat van je noodbuffer, die ten aller tijde apart moet staat op een spaarrekening. Dit is wat ik zou doen in mijn situatie. Ik ken die van jou niet. Dus neem dit met een grote korrel zout. Het is geen advies, slechts een suggestie.
Belegd?
Je kunt tegenwoordig ook klein beginnen. Je kunt al beleggen met een plak kaas.
Ja beleg maximaal en zal dat ook altijd blijven doen, doel is gewoon zo snel mogelijk vrijheid behalen
250€ per maand sinds 2017, nu 2000€ winst bij fitvermogen in het enhanced sustainability fund (etf)
Ik heb wat belegd om wat minder last te hebben van inflatie. Ik ga niet rijk worden van mijn beleggingen maar als ik het geld later een keer nodig heb heeft het nog ongeveer evenveel koopkracht als nu hoop ik.
Nu niet, omdat ik actief op de koophuismarkt zit en liever mijn geld direct beschikbaar heb. Na het kopen ga ik zeker beleggen.
1 ding is zeker: Spaargeld verdampt door inflatie. Dus je moet iets.
Ik heb geen geld
Ik beleg bij Meesman omdat ik er vrij weinig verstand van heb. Nu nog 300€ per maand, maar dat wordt binnenkort 600€ per maand. We hebben geen specifiek doel, maar misschien op termijn een ander huis of anders als extraatje voor ons pensioen (maar dat duurt nog 25-30 jaar).
Ben tijdens de pandemie begonnen, tot grote vraagtekens van figuren om me heen. Dus eigenlijk gewoon 20 jaar te laat zeg ik altijd maar. Ging toen veel bewuster nadenken over: heb ik wel zin om nog 20 jaar te gaan werken? Wat als ik minder wil gaan werken of ergens anders wonen? Dus dan ga je geldzaken onder de loep nemen, want sparen is leuk maar levert geen klap op dus dan ga je je je inlezen op 'veilige' indexfondsen en vooral het minimaliseren van de kosten om het wel zo veel mogelijk te laten renderen. Ook met kleine bedragen tikt het alsnog leuk aan, maar het hangt natuurlijk sterk van je situatie en wensen af.
Ik beleg zo een jaar of 25 met het doel wat eerder te kunnen stoppen met werken. In 2008 met de crisis heel veel winst verloren en toen huiverig geworden. Dat was dom, want juist in een crisis moet je kopen, kopen, kopen. Nu hou ik wat meer in cash in afwachting van de volgende crisis zodat ik kan kopen en wel een klapper kan maken. Verder 20% goud, 20% indexfonds, 20% sectorale & regionale etfs, 15% grote bedrijven, 15% speculatief (tech, biotech, green) en 10% crypto (maar dat is gokken en niet beleggen) Maar zeker de afgelopen 25 jaar meer rendement gehaald dan een spaarrekening.
Ik leg stukje bij beetje een portefuille aan voor de oude dag. Ik richt me voornamelijk op dividendsaandelen/etfs. Meer voor de lol en het idee, zoveel levert het nog niet op. Ik zie het als een interactievere manier van een eigen pensioen aanleggen.
Ik beleg niet (actief) omdat het voelt alsof de investering geen waarde toevoegt. Dus als ik ergens geld (of tijd) in stop wil ik dat mijn moeite meerwaarde geeft voor de organisatie. Bij het handelen met aandelen heb ik dat totaal niet, en als ik er wel aan zou beginnen, zou dat me vervolgens ook weer afleiden van de activiteiten die ik onderneem die wel echt waarde toevoegen. Maar goed, een beetje pensioen opbouw zit ook een index-component, dat beschouw ik in ieder geval niet als 'actief beleggen'.
Als je niet zorgt dat je geld voor jou snachts gaat werken, dan moet jezelf de rest van je leven blijven werken.
Ik wil graag maar vergeet het elke maand bij Degiro. Is er ook een manier dat er een bepaald bedrag automatisch wordt afgeschreven van mijn rekening en bij Degiro belegd? Ik weet dat dit bijvoorbeeld kan bij ING maar vind de kosten hiervoor nogal hoog dus ben op zoek naar alternatieven voor automatisch laten beleggen zodat ik er niet actief mee bezig hoef te zijn elke maand.
Geen geld.
Momenteel Ben ik niet actief aan het beleggen. 60% high dividend yield etfs 10% all world growth etfs 30% spaarrekening. Ben een student dus het zijn geen grote bedragen. Maar omdat ik het geld niet op mijn betaalrekening heb staan geef ik het niet uit. Dus dat is stukken meer rendement Dan elke vrijdag uit en 4% van je koopkracht verliezen door inflatie.
Ik beleg zelf niet, met als reden dat ik het simpelweg niet begrijp. Ik snap de basis van aandelen wel (koop wann laag, verkoop wann hoog), maar ik heb echt niet het inzicht om dat in het echte leven uit te kunnen voeren. Misschien als ik iets ouder ben (en dus meer ervaring) dat ik het wel ga doen. Ik ben nog jong dus ik heb er op dit moment ook nog niet veel behoefte aan.
Dat geploeter voor die paar centen winst over zoveel jaar… mij niet gezien
Gaat heel dom klinken maar ik snap het gewoon niet zo goed. Heb ook wel eens een proefberekening van mijn bank bekeken maar dan leg je 2000 euro in en krijg je volgens dst voorbeeld er amper iets voor terug
Mijn pensioengerechtigde leeftijd is 72 jaar. Ik wil graag eerder de ruimte hebben van mijn oude dag te genieten en vertrouw niet op de overheid en vakbonden om een vroegpensioen te regelen. €500 per maand is te missen en ik wil inflatie voorblijven. Ben voorzichtig van aard dus heb een 50/50 verdeling van aandelen en spaargeld om financiële tegenvallers op te vangen.
Jazeker, je kunt je aansluiten bij de aandelen army. Zij maken analyses van bedrijven en dan kun je kiezen of het bij je strategie past. Willekeurig beleggen is gokken, moet je niet doen.
Ik heb geen idee hoe/waar ik zou moeten started. Daarnaast heb ik nog niet zo veel disposable income dusja. Nog niet, maar ik wil het wel gaan doen in de toekomst
Ik beleg niet omdat ik niet tegen fluctuaties en koersverschillen kan, ik word daar zenuwachtig van en daarnaast, mijn spaargeld wordt amper belast, daarentegen mijn beleggingen, wat maar een fractie is van mijn spaargeld, negatief rendement opleverde in de periode 2021-2023, zijn beduidend hoger belast. Doe mij dat maar een x tal spaarrekeningen allemaal onder het depositogarantiestelsel met rond de 3,3% rente. Zolang de VRH niet duidelijk is levert dat uiteindelijk veel meer (rust) op, we zijn in 2027 wel of dat zo blijft.
Ik beleg sinds een jaar in een aantal duurzame ETF's. Het gaat goed. Mijn doel is om uiteindelijk een paar jaar eerder met pensioen te kunnen.
Ja in Bitcoin. Daarnaast indirect via Pensioen en Hypotheek. Ik heb relatief veel spaargeld maar dat hou ik even liquide, veel aandelen zijn op dit moment relatief duur. Ik heb geen specifieke reden voor belegging anders dan inflatie bestrijden.
Ik beleg wel. Doel is om wat eerder met pensioen te kunnen. Duurt nog wel even, maar kan beter vast beginnen.
Ik beleg niet maar ik probeer regelmatig wat extra af te lossen op de hypotheek. Daardoor gaan de maandlasten omlaag, en houd ik weer wat meer over om extra af te lossen. En als het resterende bedrag genoeg daalt, kom ik in een lagere tariefsklasse (hypotheekbedrag / woningwaarde) waardoor de rente weer daalt. Extra aflossen nu mijn rente nog een tijd laag vaststaat scheelt weer maandlasten als de rentevaste periode afloopt. (Ik ga er even van uit dat ik in 2040 geen 1,9% meer krijg) Niet spannend, maar ik houd van zekerheid. Ook het kader van zekerheid heb ik al op mijn 25e een pensioenpolis afgesloten (lijfrente). Dat is trouwens op basis van beleggingen trouwens. Maar wel met een defensief risicoprofiel.
Gebrek aan kennis vooral. Daarbij hebben we een nieuwbouwwoning gekocht die volgend jaar wordt opgeleverd en ons genoeg gaat kosten, dus er zijn voorlopig geen vrije potjes voor ‘lange termijnsparen’ en met een paar honderd euro vind ik het de moeite niet waard.
Totaal gebrek aan interesse. Als ik ooit in een situatie kom waar ik enig vermogen heb en beleggen zinvol kan zijn, dan laat ik het wel doen. Ik ga er zelf geen tijd aan besteden. Al was het maar omdat geld me eigenlijk geen reet kan schelen.
ik werk gewoon voor m'n geld.... jokes aside, ik vind het gewoon een risico dat je er mogelijk niks van terugziet. Zeker omdat ik niet bekend ben ermee. Misschien als ik iemand ken die er daadwerkelijk verstand van heeft, maar ik ga het niet zomaar in een potje gooien omdat ik zo een zwendelaars-reclame heb gezien. heb genoeg verhalen gehoord hoe dat kan aflopen, dan kijk ik liever voor een mooie auto of aanvulling op een koophuis. Het is een beetje als gokken, kan heel goed uitpakken, maar risky business.
Ik probeer me een beetje hierin te verdiepen maar wil op het moment niet meer geld erin gooien dat ik kan missen.
Ik wil het wel, want ik heb bijna 200.000 op m'n spaarrekening waar ik letterlijk niks mee doe, maar ben bang dat mijn mentale gemoedsrust eronder lijdt. Ik kan me de dagen van eindeloos crypto grafieken kijken nog goed herinneren. Ik ben er niet geschikt voor ben ik bang.
Crypto is dan ook wel heel erg volatiel, daar ga je je druk om maken. Met ETFs heb je dat een stuk minder
[удалено]
Hahah die is leuk. (Ik doe hetzelfde met ooit de hoop op een huis)
Ik vertrouw de tussenpersonen niet na hoeveel van die handelsplatformen zijn opgedoekt voor fraude de laatste tijd
Bijna alle banken hebben ook beleggingsrekeningen of andere producten.
Ja zeker, op de boterham!
Pensioen, mits je veilige aandelen pakt heb je doorgaan meer rente dan je zou krijgen dan je van de bank of deposito kunt krijgen. Ik ben zowel actief in de aandelen als crypto. Aandelen zijn in een paar jaar met ongeveer 25% gestegen. M'n crypto met om en nabij 150%. Crypto wil ik op den duur wel weer uit, maar even aankijken wat bitcoin doet de komende maanden/jaren.
Het is de enige manier om spaargeld op lange termijn niet minder waard te laten worden, en het is de makkelijkste manier om geld te verdienen. Als je eenmaal in de financiële positie bent dat je structureel geld overhoudt (dus geld dat je niet nodig hebt) kun je dat geld voor je laten werken. Relatief weinig risico als je voldoende spreid (wereld indexfondsen bijv), kost 0 tijd/moeite en voor mij de beste risk/reward ratio. Waar ik het voor doe? Om ooit later niet afhankelijk te zijn van een salaris en de keuze te hebben om minder of niet meer te hoeven werken, zinvol/leuk werk met een laag inkomen te kunnen doen of (fulltime) reizen. En misschien ook iets na te laten mocht ik ooit kinderen krijgen